Το ξέπλυμα χρήματος φτάνει κάθε χρόνο στο 2-5% του παγκόσμιου ΑΕΠ, αποκαλύπτει μια νέα έκθεση του invezz.com. Αυτό αντιστοιχεί σε έως και 5,05 τρισεκατομμύρια δολάρια το 2024.
Το ξέπλυμα χρήματος με κρυπτονομίσματα σε αριθμούς
Τα κρυπτονομίσματα κερδίζουν όλο και περισσότερη προσοχή ως εργαλείο για παράνομες οικονομικές δραστηριότητες. Ωστόσο, το πραγματικό μερίδιό τους στο παγκόσμιο ξέπλυμα χρήματος παραμένει ελάχιστο.
Το Γραφείο των Ηνωμένων Εθνών για τα Ναρκωτικά και το Έγκλημα (UNODC) παρέχει μια τυπική μέθοδο για την εκτίμηση του όγκου ξεπλύματος. Οι ετήσιες εκτιμήσεις του πάνε από 2,22 έως 5,54 τρισεκατομμύρια δολάρια το 2024. Ωστόσο, η Chainalysis αναφέρει ότι μόνο 23,8 δισεκατομμύρια δολάρια σε κρυπτονομίσματα αφορούσαν ξέπλυμα το 2022. Το ποσό αυτό είναι μόλις το 0,47% του κατώτερου ορίου της συνολικής εκτίμησης.
Επιπλέον, η έκθεση της Chainalysis για το 2024 έδειξε ότι οι παράνομες δραστηριότητες με κρυπτονομίσματα έπεσαν από 39,6 σε 24,2 δισεκατομμύρια δολάρια πέρυσι. Αντιπροσωπεύουν το 0,34% της δραστηριότητας στο blockchain. Το ξέπλυμα χρήματος μέσω οντοτήτων υπό κυρώσεις έπεσε επίσης στα 14,9 δισεκατομμύρια δολάρια, μια μείωση σχεδόν 50%.
Τα παραδοσιακά συστήματα εξακολουθούν να κυριαρχούν
Η αναλογία αυτή δείχνει ότι, ενώ τα κρυπτονομίσματα διευκολύνουν ορισμένες δραστηριότητες ξεπλύματος, τα παραδοσιακά χρηματοπιστωτικά συστήματα κυριαρχούν στο τοπίο. Έτσι, τα στατιστικά αυτά αμφισβητούν την αφήγηση ότι τα κρυπτονομίσματα είναι το κύριο εργαλείο των εγκληματιών.
Για παράδειγμα, στις ΗΠΑ οι εγκληματίες ξεπλένουν περίπου 300 δισεκατομμύρια δολάρια ετησίως. Το ποσό αυτό είναι πολύ μεγαλύτερο μερίδιο του ΑΕΠ της χώρας από τα 23,8 δισεκατομμύρια δολάρια που αποδίδουν παγκοσμίως στο ξέπλυμα με κρυπτονομίσματα.
Η εστίαση στα κρυπτονομίσματα μεγαλώνει, αλλά αντανακλά ένα μικρό τμήμα των δραστηριοτήτων. Η αύξηση κατά 68% στο ξέπλυμα με κρυπτονομίσματα από το προηγούμενο έτος ανέδειξε τη χρήση τους. Έκτοτε όμως έπεσε και μένει ένα κλάσμα του συνόλου των παράνομων χρηματοοικονομικών ροών. Ομοίως, στο Ηνωμένο Βασίλειο οι εγκληματίες ξεπλένουν πάνω από 100 δισεκατομμύρια £ ετησίως, ποσό πολύ μεγαλύτερο από τον παγκόσμιο όγκο με κρυπτονομίσματα.
Επιπλέον, τα παραδοσιακά χρηματοπιστωτικά συστήματα έχουν σημαντικές δραστηριότητες ξεπλύματος. Τα δεδομένα του Υπουργείου Οικονομικών των ΗΠΑ και άλλες μελέτες για συγκεκριμένες χώρες δείχνουν ότι τα τραπεζικά συστήματα και τα συστήματα πληρωμών παραμένουν οι βασικοί αγωγοί για παράνομα κεφάλαια.
Το ξέπλυμα χρήματος στη Γερμανία, τη Ρωσία και την Κίνα
Στη Γερμανία, οι εγκληματίες ξεπλένουν γύρω στα 100 δισεκατομμύρια ευρώ ετησίως, μέσω διαφόρων τομέων. Ανάμεσά τους είναι οι έμποροι ακινήτων και έργων τέχνης, τομείς με σχετικά χαμηλή ευαισθητοποίηση για τα μέτρα κατά του ξεπλύματος χρήματος.
Στη Ρωσία, το μαύρο χρήμα στο εξωτερικό φτάνει το 1 τρισεκατομμύριο δολάρια, σύμφωνα με εκτιμήσεις. Αυτό δείχνει την κλίμακα των παραδοσιακών μηχανισμών, σε σύγκριση με τις μικροσκοπικές δραστηριότητες με κρυπτονομίσματα. Στην Κίνα, οι ετήσιοι αριθμοί ξεπλύματος φτάνουν περίπου τα 154 δισεκατομμύρια δολάρια, κάτι που δείχνει επίσης την κυριαρχία των συμβατικών συστημάτων.
Τι δείχνει η ανάλυση
Επιπλέον, οι παγκόσμιες εκτιμήσεις κινδύνου κατά του ξεπλύματος αντικατοπτρίζουν συνεχείς προκλήσεις. Το Ινστιτούτο Διακυβέρνησης της Βασιλείας επισημαίνει μια αργή βελτίωση στον περιορισμό των κινδύνων. Τονίζει την ανάγκη για ισχυρά εποπτικά πλαίσια και καλύτερη δίωξη των υποθέσεων ξεπλύματος.
Έτσι, η πιο πρόσφατη ανάλυση του invezz.com τονίζει ότι ο ρόλος των κρυπτονομισμάτων στο ξέπλυμα χρήματος δεν μπορεί να αγνοηθεί. Ο αντίκτυπός τους όμως είναι σχετικά μικρός στο ευρύτερο πλαίσιο των παγκόσμιων οικονομικών εγκλημάτων. Η έκθεση αναφέρει:
Όπου κι αν ζείτε, οι παραβάτες ξεπλένουν έως και το 5% του ΑΕΠ που παράγετε και το κρύβουν. Το ξέπλυμα χρήματος κλέβει από τους φόρους που πληρώνετε, κάνοντας τους πλούσιους πιο πλούσιους και τους φτωχούς φτωχότερους».
Η κατανόηση αυτών των δυναμικών είναι ζωτικής σημασίας για αποτελεσματικές στρατηγικές κατά του ξεπλύματος, που καλύπτουν τόσο τα παραδοσιακά όσο και τα αναδυόμενα χρηματοπιστωτικά συστήματα. Είναι επίσης κρίσιμη για την αξιολόγηση των δημοφιλών αφηγήσεων γύρω από τα ψηφιακά περιουσιακά στοιχεία. Για τους κινδύνους απάτης στα crypto, δείτε πώς αναγνωρίζουμε τα crypto scam projects.
