Μια νέα έκθεση από το ivezz.com αποκαλύπτει ότι κάθε χρόνο, εκτιμάται ότι ξεπλένεται το 2-5% του παγκόσμιου ΑΕΠ, που μεταφράζεται σε έως και 5,05 τρισεκατομμύρια δολάρια έως το 2024.
Ο προβληματισμός σχετικά με αυτούς τους αριθμούς αποκαλύπτει ένα σημαντικό στοιχείο ανάλυσης: παρά την αυξανόμενη εστίαση στα κρυπτονομίσματα ως εργαλείο για παράνομες οικονομικές δραστηριότητες, το πραγματικό μερίδιό τους στο παγκόσμιο ξέπλυμα χρήματος παραμένει ελάχιστο. Το Γραφείο των Ηνωμένων Εθνών για τα Ναρκωτικά και το Έγκλημα παρέχει μια τυπική μέθοδο για την εκτίμηση του όγκου νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες. Αυτή η προσέγγιση προτείνει ετήσιους αριθμούς που κυμαίνονται μεταξύ 2,22 τρισεκατομμυρίων δολαρίων και 5,54 τρισεκατομμυρίων δολαρίων το 2024. Ωστόσο, η Chainalysis αναφέρει ότι μόνο 23,8 δισεκατομμύρια δολάρια σε κρυπτονομίσματα ξεπλύθηκαν το 2022. Αυτό το ποσό είναι απλώς το 0,47% του κατώτερου ορίου του συνολικού εκτιμώμενου παγκόσμιου ξεπλύματος χρήματος.
Επιπλέον, η έκθεση του 2024 της Chainalysis έδειξε ότι οι συνολικές παράνομες δραστηριότητες που σχετίζονται με τα κρυπτονομίσματα μειώθηκαν από 39,6 δισεκατομμύρια δολάρια σε 24,2 δισεκατομμύρια δολάρια πέρυσι, αντιπροσωπεύοντας συνολικά το 0,34% της δραστηριότητας εντός του blocchain. Το ξέπλυμα χρήματος μέσω οντοτήτων που υπόκεινται σε κυρώσεις μειώθηκε επίσης στα 14,9 δισεκατομμύρια δολάρια, μείωση σχεδόν 50%.
Αυτή η αναλογία υπογραμμίζει ότι ενώ τα κρυπτονομίσματα διευκολύνουν ορισμένες δραστηριότητες νομιμοποίησης, τα παραδοσιακά χρηματοπιστωτικά συστήματα συνεχίζουν να κυριαρχούν στο τοπίο. Έτσι, αυτά τα στατιστικά στοιχεία αμφισβητούν την αφήγηση ότι τα κρυπτονομίσματα είναι πρωταρχικό εργαλείο για το ξέπλυμα χρήματος . Για παράδειγμα, στις Ηνωμένες Πολιτείες, περίπου 300 δισεκατομμύρια δολάρια ξεπλένονται ετησίως, αντιπροσωπεύοντας ένα πιο σημαντικό μερίδιο του ΑΕΠ της χώρας από τα 23,8 δισεκατομμύρια δολάρια που αποδίδονται παγκοσμίως στο ξέπλυμα κρυπτονομισμάτων.
Η εστίαση στα κρυπτονομίσματα, αν και αυξάνεται, αντανακλά ένα σχετικά μικρό τμήμα των συνολικών δραστηριοτήτων νομιμοποίησης. Ενώ η αύξηση του ξεπλύματος που σχετίζεται με κρυπτονομίσματα κατά 68% από το προηγούμενο έτος ανέδειξε την αυξανόμενη χρήση του, έκτοτε έχει μειωθεί και παραμένει ένα κλάσμα σε σύγκριση με ολόκληρο το φάσμα των παράνομων χρηματοοικονομικών ροών. Ομοίως, στο Ηνωμένο Βασίλειο, ξεπλένονται πάνω από 100 δισεκατομμύρια £ ετησίως, σε πλήρη αντίθεση με τον παγκόσμιο όγκο με κρυπτονομίσματα.
Επιπλέον, τα παραδοσιακά χρηματοπιστωτικά συστήματα εξακολουθούν να έχουν σημαντικές δραστηριότητες νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες. Τα δεδομένα του Υπουργείου Οικονομικών των ΗΠΑ και άλλες μελέτες για συγκεκριμένες χώρες αποκαλύπτουν ότι τα τραπεζικά συστήματα και τα συστήματα πληρωμών παραμένουν πρωταρχικοί αγωγοί για παράνομα κεφάλαια. Για παράδειγμα, η Γερμανία με περίπου 100 δισεκατομμύρια ευρώ να ξεπλένονται ετησίως μέσω διαφόρων τομέων, συμπεριλαμβανομένων των εμπόρων ακινήτων και έργων τέχνης, τομείς με σχετικά χαμηλή ευαισθητοποίηση για μέτρα κατά του ξεπλύματος χρήματος.
Στη Ρωσία, το μαύρο χρήμα που κρύβεται στο εξωτερικό εκτιμάται σε 1 τρισεκατομμύριο δολάρια, αναδεικνύοντας την κλίμακα των παραδοσιακών μηχανισμών ξεπλύματος χρήματος σε σύγκριση με τις σχετικά μικροσκοπικές δραστηριότητες που σχετίζονται με κρυπτονομίσματα. Οι ετήσιοι αριθμοί ξεπλύματος στην Κίνα ανέρχονται σε περίπου 154 δισεκατομμύρια δολάρια, καταδεικνύοντας περαιτέρω τον κυρίαρχο ρόλο των συμβατικών συστημάτων.
Επιπλέον, οι παγκόσμιες εκτιμήσεις κινδύνου κατά της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες αντικατοπτρίζουν τις συνεχείς προκλήσεις. Το Ινστιτούτο Διακυβέρνησης της Βασιλείας επισημαίνει μια αργή βελτίωση στον μετριασμό αυτών των κινδύνων, τονίζοντας την ανάγκη για ισχυρά εποπτικά πλαίσια και καλύτερη δίωξη των υποθέσεων ξεπλύματος.
Έτσι, η πιο πρόσφατη ανάλυση του invezz.com τονίζει ότι, ενώ ο ρόλος των κρυπτονομίσματα στο ξέπλυμα χρήματος δεν μπορεί να παραβλεφθεί, ο αντίκτυπός τους είναι σχετικά μικρός στο ευρύτερο πλαίσιο των παγκόσμιων οικονομικών εγκλημάτων. Η έκθεση αναφέρει
Όπου κι αν ζείτε, οι παραβάτες ξεπλένουν έως και το 5% του ΑΕΠ που παράγετε και το κρύβουν. Το ξέπλυμα χρήματος κλέβει από τους φόρους που πληρώνετε, κάνοντας τους πλούσιους πιο πλούσιους και τους φτωχούς φτωχότερους».
Η κατανόηση αυτών των δυνάμικών, είναι ζωτικής σημασίας για την ανάπτυξη αποτελεσματικών στρατηγικών κατά της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες που περιλαμβάνουν τόσο τα παραδοσιακά όσο και τα αναδυόμενα χρηματοπιστωτικά συστήματα και για την αποτελεσματική αξιολόγηση των δημοφιλών αφηγήσεων που σχετίζονται με τα ψηφιακά περιουσιακά στοιχεία.
