Η αγωγή της CFTC κατά της Binance είναι η πιο δυναμική κίνηση των ΗΠΑ μέχρι σήμερα απέναντι στο ανταλλακτήριο. Τη Δευτέρα, η αμερικανική ρυθμιστική αρχή στράφηκε κατά της Binance Holdings Ltd. και του διευθύνοντος συμβούλου της, Changpeng Zhao.
Τι λέει η αγωγή της CFTC
Η Commodity Futures Trading Commission (CFTC) κατέθεσε την αγωγή στο ομοσπονδιακό δικαστήριο του Σικάγο. Σύμφωνα με αυτήν, η Binance και ο CZ παραβίαζαν συστηματικά τους αμερικανικούς κανόνες για τα παράγωγα, καθώς η εταιρεία γινόταν η μεγαλύτερη πλατφόρμα συναλλαγών στον κόσμο. Κατά τη ρυθμιστική αρχή, η Binance έπρεπε να έχει εγγραφεί στη CFTC πριν από χρόνια.
«Τα email και οι συνομιλίες των ίδιων των κατηγορουμένων αντικατοπτρίζουν ότι οι προσπάθειες συμμόρφωσης της Binance ήταν απάτη και η Binance επέλεξε σκόπιμα – ξανά και ξανά – να τοποθετήσει τα κέρδη αντί να ακολουθήσει το νόμο», είπε η Gretchen Lowe, επικεφαλής σύμβουλος στο τμήμα επιβολής του CFTC .
Η απάντηση της Binance
Η Binance χαρακτήρισε την αγωγή «απροσδόκητη και απογοητευτική». Επίσης, ανέφερε ότι συνεργάζεται με τη CFTC για πάνω από δύο χρόνια και ότι θα συνεχίσει να συνεργάζεται με τις αρχές στις ΗΠΑ και αλλού.
«Έχουμε κάνει σημαντικές επενδύσεις τα τελευταία δύο χρόνια, ώστε να μην έχουμε ενεργούς χρήστες από τις ΗΠΑ στην πλατφόρμα μας», δήλωσε η Binance. Επιπλέον, η εταιρεία πρόσθεσε ότι μεγάλωσε την ομάδα συμμόρφωσης, ξόδεψε πολλά για την επιτήρηση και πήρε σοβαρά μέτρα για να μη χρησιμοποιούν οι Αμερικανοί την παγκόσμια πλατφόρμα.
Σε δήλωση στο Binance Blog, ο Zhao είπε ότι η καταγγελία «περιέχει μια ελλιπή περιγραφή των γεγονότων». Επίσης, η Binance διαφωνεί με τον χαρακτηρισμό πολλών ζητημάτων. Μάλιστα, ο CZ τόνισε ότι τηρεί αυστηρά τους κανόνες της Binance, ακόμα και για όσους έχουν εσωτερική πληροφόρηση, όπως λεπτομέρειες για νέες εισαγωγές.
Τι μπορεί να κάνει η CFTC
Η CFTC είναι αστική υπηρεσία. Επομένως, δεν μπορεί να ασκήσει ποινικές διώξεις ή να ζητήσει φυλάκιση. Ωστόσο, οι υποθέσεις της μπορεί να φέρουν βαριά πρόστιμα και άλλες κυρώσεις σε εταιρείες και ιδιώτες.
Εκτός από τον Zhao και διάφορες οντότητες της Binance, η CFTC κατηγορεί και τον Samuel Lim, πρώην επικεφαλής συμμόρφωσης της Binance.
Σύμφωνα με την υπηρεσία, ο Zhao, ο Lim και άλλα ανώτερα στελέχη δεν επέβλεψαν σωστά τη Binance. Αντίθετα, πήραν μέτρα για να παρακάμψουν τους αμερικανικούς νόμους. Για παράδειγμα, έλεγαν στους Αμερικανούς πελάτες να χρησιμοποιούν VPN για να κρύβουν την τοποθεσία τους. Ακόμη, έκαναν ειδική διαχείριση για «VIP πελάτες» από τις ΗΠΑ.
Ξέπλυμα χρήματος
Η CFTC υποστηρίζει επίσης ότι η Binance δεν είχε αποτελεσματικό πρόγραμμα κατά του ξεπλύματος χρήματος. Επιπλέον, δεν έλεγχε σωστά την πραγματική ταυτότητα των πελατών. Σύμφωνα με την καταγγελία, μέχρι τουλάχιστον τον Μάιο του 2022, η εταιρεία δεν είχε υποβάλει ούτε μία αναφορά ύποπτης δραστηριότητας στις ΗΠΑ.
Ακόμη, η CFTC αναφέρει ότι, με βάση έγγραφα της Binance, τον Αύγουστο του 2020 η πλατφόρμα κέρδισε 63 εκατ. δολάρια από fees σε παράγωγα. Την ίδια περίοδο, περίπου το 16% των λογαριασμών ανήκε σε πελάτες από τις ΗΠΑ.
«Οι κατηγορούμενοι αγνόησαν τους ομοσπονδιακούς νόμους, ενώ μεγάλωναν την πελατεία της Binance στις ΗΠΑ, γιατί αυτό τους απέφερε κέρδη», γράφει η CFTC.
Τα έγγραφα και το Signal
Η CFTC κατηγορεί επίσης την εταιρεία ότι κατέστρεψε σκόπιμα έγγραφα. Παράλληλα, η Binance χρησιμοποιούσε συχνά την εφαρμογή Signal για να μιλά με πελάτες στις ΗΠΑ, με εντολή του Zhao, σύμφωνα με την υπηρεσία.
Η CFTC ερευνά τη Binance τουλάχιστον από το 2021. Το ερώτημα είναι αν το ανταλλακτήριο εμπόδισε τους Αμερικανούς να κάνουν συναλλαγές σε παράγωγα κρυπτονομισμάτων. Γενικά, οι κανόνες της CFTC ζητούν εγγραφή από κάθε πλατφόρμα που δέχεται Αμερικανούς σε τέτοια προϊόντα.
Τέλος, η CFTC δεν είναι η μόνη αρχή που ερευνά τη Binance. Η Υπηρεσία Εσωτερικών Εσόδων (IRS) και ομοσπονδιακοί εισαγγελείς εξετάζουν τη συμμόρφωση της Binance με τους κανόνες κατά του ξεπλύματος, σύμφωνα με το Bloomberg. Επίσης, η SEC ερεύνησε αν το ανταλλακτήριο διαπραγματευόταν μη καταχωρισμένους τίτλους. Για τη συνέχεια, δείτε τα προβλήματα της Binance.US με τις τράπεζες.
