Η Berkshire Hathaway του Warren Buffett απέρριψε μέρος των συμμετοχών της σε Visa και Mastercard και αύξησε την έκθεση της στη Nubank, τη μεγαλύτερη τράπεζα fintech στη Βραζιλία που είναι επίσης δημοφιλής μεταξύ των επενδυτών Bitcoin της χώρας.
Τη Δευτέρα, ο όμιλος αποκάλυψε ότι είχε αγοράσει μετοχές της Nubank κατηγορίας Α αξίας 1 δισεκατομμυρίου δολαρίων το 4ο τρίμηνο/2021. Από την άλλη πλευρά, πούλησε μετοχές Visa και Mastercard αξίας 1,8 δισεκατομμυρίων δολαρίων και 1,3 δισεκατομμυρίων δολαρίων, αντιστοίχως, σηματοδοτώντας μια στροφή από τις πιστωτικές εταιρείες για να αυξήσει την έκθεση στους ανταγωνιστές τους, στο fintech.
Ο Buffett , ο αποκαλούμενος «Μάντης της Ομάχα», είναι δημοφιλής για την προσεκτική του προσέγγιση στις επενδύσεις , ιδιαίτερα στους πιο καυτούς τομείς της αγοράς, όπως το fintech. Ο βετεράνος επενδυτής είχε επίσης υποβαθμίσει τις αναδυόμενες αποκεντρωμένες χρηματοοικονομικές λύσεις όπως το Bitcoin ( BTC ), γελοιοποιώντας το ως περιουσιακό στοιχείο που « δεν δημιουργεί τίποτα ».
Αλλά το νέο μερίδιο της Berkshire στη Nubank δείχνει ότι ο Buffett έχει μαλακώσει τον τελευταίο καιρό στο fintech. Αναλυτικά, η εταιρεία είχε επενδύσει 500 εκατομμύρια δολάρια τον Ιούλιο του 2021. Οι αποδόσεις της από την εν λόγω επένδυση ανήλθαν σε 150 εκατομμύρια δολάρια τον Δεκέμβριο του 2021 μετά την εμφάνιση της Nubank στο Χρηματιστήριο της Νέας Υόρκης
Η μετοχή της Nubank που υποστηρίζεται από τον Buffett έκανε το ντεμπούτο της στο NYSE με την τιμή της IPO να αποτιμά την εταιρεία σε περίπου 41,5 δισεκατομμύρια δολάρια.
Η εταιρεία συγκέντρωσε 2,60 δισεκατομμύρια δολάρια καθώς πούλησε 289,15 εκατομμύρια μετοχές στην IPO. Η Berkshire αγόρασε το 10% των μετοχών της προσφοράς. Μέχρι στιγμής, ο Μπάφετ δεν έχει δείξει καμία πρόθεση να πουλήσει τη θέση του στη Nubank.
Η σύνδεση Buffett-Bitcoin
Η πρόσφατη επένδυση του Buffett στη Nubank δείχνει ότι αναγνωρίζει το βασικό θεμελιώδες του κλάδου fintech: την ψηφιοποίηση των χρηματοοικονομικών υπηρεσιών, καθώς και την προθυμία του να συνεργαστεί με εταιρείες που εμπλέκονται στον τομέα των κρυπτονομισμάτων.
Αναλυτικά, η Easynvest, μια πλατφόρμα συναλλαγών που εξαγόρασε η Nubank τον Σεπτέμβριο του 2020, προσφέρει ενεργά ένα αμοιβαίο κεφάλαιο Bitcoin (ETF) από τον Ιούνιο του 2021. Με την ονομασία QBTC11 , το ETF υποστηρίζεται από την QR Asset Management και είναι εισηγμένο στο χρηματιστήριο B3 , το δεύτερο παλαιότερο χρηματιστήριο στη Βραζιλία.
Έτσι, φαίνεται ότι η Nubank, η οποία παραμένει εκτεθειμένη στον αναδυόμενο τομέα του blockchain μέσω της Easynvest, θα μπορούσε να χρησιμοποιήσει τις πρόσθετες ευκαιρίες εσόδων για να ωφελήσει τον κορυφαίο επενδυτή της, Warren Buffett, παρά τις απόψεις του ότι το Bitcoin είναι ένα « ποντικοφάρμακο στο τετράγωνο ».
Αυτό οφείλεται κυρίως στην ανάπτυξη των επενδυτικών προϊόντων που σχετίζονται με blockchain το 2021. Συγκεκριμένα, οι αριθμοί τους διπλασιάστηκαν μέσα στο έτος, αυξάνοντας από 35 σε 80 δις, σύμφωνα με τα στοιχεία του Bloomberg Intelligence , ενώ οι συνολικές αποτιμήσεις των περιουσιακών στοιχείων που κατείχαν έφθασαν τα 63 δισεκατομμύρια δολάρια, από 24 δισεκατομμύρια δολάρια στις αρχές του 2021.
Η Emily Portney, γενική οικονομική διευθύντρια στην Bank of New York Mellon Corp. (άλλη εταιρεία στο επενδυτικό χαρτοφυλάκιο του Buffett) σημείωσε ότι τα ψηφιακά περιουσιακά στοιχεία θα μπορούσαν να γίνουν «σημαντική πηγή εσόδων» για τις εταιρείες επενδυτικής τραπεζικής στο μέλλον, καθώς τα επενδυτικά οχήματα Bitcoin γίνονται πιο mainstream.
Εν τω μεταξύ, η Leah Wald, διευθύνουσα σύμβουλος της διαχείρισης κρυπτονομισμάτων Valkyrie Investments, προέβλεψε αύξηση των ροών κεφαλαίων σε επενδυτικά οχήματα που σχετίζονται με blockchain, λέγοντας ότι έχουν γίνει ένα «φαινόμενο που αρχίζει να απογειώνεται». «Αν κοιτάξετε τις εισροές από την οπτική γωνία του όγκου, όχι μόνο ήταν σταθερές ακόμη και με στις διορθώσεις των τιμών για τις οποίες είναι γνωστό το Bitcoin, αλλά βλέπετε πολλά ιδρύματα να πηδούν σε αυτές τις επενδύσεις».
Το χαρτοφυλάκιο του Buffett γεμάτο από εταιρείες που αγαπούν το blockchain
Ενώ ο Buffett μπορεί να μην επενδύσει απευθείας στο Bitcoin, έχει ήδη έμμεση έκθεση καθώς εταιρείες του χαρτοφυλακίου του εισβάλλουν στον τομέα των κρυπτονομισμάτων.
Για παράδειγμα, τον Οκτώβριο του 2021, μόλις ένα μήνα πριν το Bitcoin φτάσει στο ιστορικό υψηλό του των 69.000 δολαρίων, η πέμπτη μεγαλύτερη αμερικανική τράπεζα, η US Bancorp, ξεκίνησε μια υπηρεσία φύλαξης κρυπτονομισμάτων για τους διαχειριστές θεσμικών επενδύσεων της, σημειώνοντας ότι είδαν αύξηση της ζήτησης από τους πελάτες τους τα τελευταία χρόνια.
Ομοίως, σε άλλη ανακοίνωση που έγινε τον Οκτώβριο του 2021, η Bank of America ξεκίνησε μια ερευνητική πρωτοβουλία για τα κρυπτονομίσματα, επικαλούμενη το «αυξανόμενο θεσμικό ενδιαφέρον».
Μήνες πριν, η BNY Mellon ανακοίνωσε ότι θα κατέχει, θα μεταφέρει και θα εκδίδει Bitcoin και παρόμοια κρυπτονομίσματα για τους πελάτες της που διαχειρίζονται περιουσιακά στοιχεία.
«Η επένδυση της Nubank μπορεί να χαρακτηριστεί ως ο τρόπος του Buffett να υποστηρίζει τον κόσμο των fintech/crypto χωρίς να παίρνει πίσω τις κριτικές του κατά το παρελθόν», ισχυρίστηκε ο Greg Waisman, συνιδρυτής και COO της υπηρεσίας κρυπτο-πορτοφολιών Mercuryo, προσθέτοντας ότι το αφεντικό της Berkshire υποστηρίζει τώρα το «οικοσύστημα ψηφιακού νομίσματος έμμεσα».«Ακόμη και μια έμμεση έκθεση είναι βέβαιο ότι θα αυξήσει το θετικό κλίμα που μπορεί να ωθήσει περισσότερους επενδυτές στο χώρο».
